國(guó)務(wù)院怒了：嚴(yán)厲整治P2P

上述接近保監(jiān)會(huì)的知情人士表示，經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)必須取得相應(yīng)的資質(zhì)，因此本次整治的一個(gè)重點(diǎn)便是檢查經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)的資質(zhì)。

地方政治率先升級(jí)

4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對(duì)“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司進(jìn)行查處，實(shí)際控制人徐勤等人在出境時(shí)被公安人員在機(jī)場(chǎng)截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。

警方信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實(shí)際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊(cè)50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓，雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

“中晉系”方面數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元，總?cè)舜纬?3萬(wàn)，60歲以上投資人就超過2萬(wàn)。這是繼“e租寶”后，短短幾個(gè)月內(nèi)被查的又一樁百億級(jí)的互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)平臺(tái)。

“中晉系”公司曾披露的“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計(jì)劃籌資 2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期以非公開的方式向具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項(xiàng)目資產(chǎn)證券化實(shí)現(xiàn)在二級(jí)市場(chǎng)退出，為投資人實(shí)現(xiàn)投資目的�！�

各方信息顯示，“中晉系”身披私募股權(quán)投資的外衣，在線上、線下推廣，向投資人承諾高額年化收益，通過獨(dú)特的合伙人模式圈錢，繞開了目前私募基金募集資金的監(jiān)管規(guī)定，帶有典型的“傳銷模式”色彩。

目前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以登記備案文件為依據(jù)，對(duì)私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行事中和事后監(jiān)督�！爸袝x系”這種手法其實(shí)是2013年、2014年間，天津市私募股權(quán)投資基金從事非法集資活動(dòng)的慣用手法。

受此影響，地方政府部門紛紛收緊監(jiān)管口徑，上海市出臺(tái)了全國(guó)范圍內(nèi)針對(duì)打擊非法集資的首個(gè)地方政府文件，上海各區(qū)縣工商管理部門已暫停了金融信息服務(wù)類、財(cái)富管理類等類型企業(yè)注冊(cè)登記。在國(guó)務(wù)院專項(xiàng)整治的文件出臺(tái)之前，地方政府已經(jīng)率先啟動(dòng)。

• 復(fù)星郭廣昌：P2P基本上都是騙局
• 先掙它一個(gè)億？你知道堆一起有多壯觀嗎
• 最嚴(yán)P2P監(jiān)管呼之欲出：同一平臺(tái)每人最多借款20萬(wàn)
• P2P銀行存管推進(jìn)仍無解，聯(lián)合存管或遇阻
• P2P平臺(tái)最重刑罰出爐：銀坊金融高管被判處無期徒刑