e租寶實(shí)際控制人丁寧被捕，鈺誠(chéng)系賬戶已凍結(jié)

財(cái)新記者從消息人士處確認(rèn)，33歲的e租寶實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績(jī)員工。

據(jù)財(cái)新記者了解，除北京、上海外，安徽、廣東等省市均開展了對(duì)鈺誠(chéng)集團(tuán)及e租寶的調(diào)查，已確定e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。

零壹財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月8日，e租寶待還余額為704.9億元。網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，e租寶的投資人數(shù)84萬人，尚在回款中的投資人數(shù)大約為14.87萬人。

12月9日，e租寶聲明表示，集團(tuán)在調(diào)查期間，主動(dòng)封閉凍結(jié)了中信銀行風(fēng)險(xiǎn)保證金11億元。

對(duì)此，中信銀行回復(fù)財(cái)新記者，這并不是e租寶的主動(dòng)行為。經(jīng)核實(shí)，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（“e租寶”）于2015年11月在中信銀行總行營(yíng)業(yè)部開立一般活期賬戶，目前余額為0元。其關(guān)聯(lián)方安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營(yíng)業(yè)部開立風(fēng)險(xiǎn)備用金賬戶，目前風(fēng)險(xiǎn)備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機(jī)關(guān)遠(yuǎn)程凍結(jié)。

據(jù)財(cái)新記者從多位銀行人士處獲悉，鈺誠(chéng)集團(tuán)及相關(guān)關(guān)聯(lián)公司，一共牽涉銀行貸款100多億元，而銀行賬上的可用資金余額不足10億元，保證金不足20億元，這一數(shù)字為各家銀行的總和，包括中信銀行的10.71億元人民幣風(fēng)險(xiǎn)備用金。而中國(guó)銀行為其主要債權(quán)行。

此前e租寶稱，在7月末與興業(yè)銀行簽訂了第三方托管協(xié)議。但在e租寶被調(diào)查風(fēng)波起。興業(yè)銀行卻聲明：“從未與安徽鈺城融資租賃有限公司開展過任何形式的資金托管合作，其業(yè)務(wù)的資金安全與我行無關(guān)”。

公開資料顯示，今年4月25日，e租寶合作的第三方支付機(jī)構(gòu)為易寶支付。這意味著，投資者直接將銀行卡上的錢通過易寶支付，就可以轉(zhuǎn)到e租寶的充值賬戶里。易寶支付公關(guān)人士對(duì)財(cái)新記者回應(yīng)：易寶支付已與e租寶于2015年11月終止合作，此前易寶支付是e租寶部分業(yè)務(wù)支付通道服務(wù)商之一，易寶支付會(huì)以投資人權(quán)益為中心，配合警方等相關(guān)部門展開行動(dòng)。

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